moneybar財經商業資訊網 幣圈bar - moneybar財經商業資訊社群網站

理財規劃

你不理財,財不理你!不只大人要懂理財,小孩也要學理財。學會分配收入跟支出,管理債務,適當投資。訂定理財目標——存第一桶金、購屋金、小孩教育金、自己的退休金,然後按部就班的儲蓄、投資,以達到理財目標。越早開始,會越輕鬆。

主題:

理財規劃

相關熱門資訊

我想要早點退休,專家如何準備「退休提款機」的三桶金?

文/財富管家投資團隊準備退休金理財就如同你要為自己建置一台「退休提款機」,在我們在進行退休金準備時,就是在將這台退休提款機未來盡可能的將要用到的現金放滿,或是建立一個機制會定期補充提款機的現鈔,其中到底有哪些錢要準備, 就是退休理財的三桶金!對退休規劃+...

退休金理財的關鍵:不在於準備的本金,在於退休後每月提款的數字

文/財富管家投資團隊人類的壽命不斷延長,八十歲乃至九十歲的年齡都已經不再罕見。如何才能保證自己的積蓄足夠使晚年生活衣食無憂,自然也就成了退休者和儲蓄者關心的問題。在工作的時候,我們考量的就是自己能夠賺多少錢的問題,而退休生活則恰恰相反,我們需要確定是「...

善用AI智能理財,專屬投資組合挺退休生活

台灣正式成為高齡社會,退休理財議題愈發受到重視。全台最大公募基金元大投信研究團隊指出,打造退休理財規劃其實並不難,民眾只要透過智能理財技術,並搭配連結基金等指數化投資商品,即可輕鬆建置專屬於自己的投資組合,為退休打造第三支柱防護。 退休理財的三層柱防護...

世界理財規劃日 找對退休財務顧問 用保險規劃退休

【報導溫博鈞/】  國際理財規劃顧問認證總會(Financial Planning Standard Boa rd,FPSB)於全球發起2019年10月2日為世界理財規劃日(World Fi nancial Planning Day,WFPD),並舉辦理財規劃主題「PlanWell2 LiveWell」影片競賽,台灣理財顧問認證協會(FPAT)同步響...

晨星:挑選理財專員之前,先問自己五個問題!

如何挑選合適的理財專家?在挑選理財專員之前,要問自己的五大問題。文/Christine Benz投資人為何會覺得各家理專都差不多或者大同小異?晨星美國個人理財董事Christine Benz表示,主要的原因在於理專從業人數過於龐大,且理專乃至於具有CFP等專業證照的獨立理財顧問,其服...

《金融股》中信銀CFP認證人數,銀行業之冠

社團法人臺灣理財顧問認證協會最新公布,中信金(2891)旗下中國信託銀行共46人獲得今年三月國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner,簡稱CFP)金融專業證照,迄今通過人數累計達156人,居銀行業之冠。 CFP被譽為國際級的黃金證照、為理財界的最高認證,同...

你是下一個被啃族?你跟孩子的金融素養有幾分?

文/馬哈(馬哈親子理財10堂課作者)日前有一則新聞《稱憂小學安危,前大使「大義滅親」刺殺44歲啃老兒》,76歲的爸爸親手殺害了44歲的兒子,死掉的兒子是一個標準的「啃老族」,成年後不願意外出工作、寧願留在家中讓父母養,每個月花父母超過9萬多台幣(約30萬日幣)的退...

領薪族理財新顯學:做好理財規劃不擔心,讓人生隨時都精彩!

時間來到了5月,每年到了這個時候,你我又多了一件事情要處理,那就是報稅!你今年繳的所得稅多嗎?如果繳得多,恭喜你,表示你賺得也不少;不論你是「高薪族」、「富忙族」、「薪貧族」或是「偽低薪族」(帳面上看不到,非經常性薪資佔了月薪的大半),不管你繳的稅是多...

理財新手 三個工具輕鬆上路

文/林奇芬最近總有人問我,如何開始理財。這其中有剛步入社會的新鮮人,有大學學生,也有已經快要退休的中壯年。顯示理財其實是不分年齡、職業、只要你有理財需求,任何時候開始都不嫌晚。想要開始理財的新手,以下介紹三種簡單工具,讓你快速上手。一,想投資股票,選自...

「斷捨離理財術」:存錢不難,先從整理生活著手、累積財富!

傳統年節習俗在除夕前把家裡大掃除,象徵除舊佈新、揮別過去整年的霉運(氣) ……;今年你也從裡到外好好地做了一次大掃除?是否整理出不少用不到卻又捨不得丟掉的物品?小心,因為「捨不得」、「太浪費」、「好可惜」的這些想法和心態,可能讓你原來的東...

豬年財運到!金融特別股幫你投資錦上添花

文/MissQ新年快樂!IMF在年初發表全球經濟預測:2019年全球景氣開始走向衰退。因此,在2019年新年的理財規畫,投資人應該要學習以投資具備穩定現金商品,以4%高股利金融特別股打造薪水外的另一份收入。近年來,退休基金與壽險搶著買金融特別股,不但最高有4.8%股利且具...

《金融股》兆豐銀理財規劃顧問認證人數,同業之冠

兆豐金(2886)旗下兆豐銀行衝刺財富管理,大手筆祭出補助培育理財規劃顧問,以提升財富管理專業能力。依台灣理財顧問認證協會統計至2018年12月3日資料顯示,全台灣銀行業獲得CFP/AFP認證人數僅951人,其中高達198人是來自兆豐銀行,約2成占比,為國內取得CFP/AFP國際認證總...

【懶股投理財筆記】想退休?那你準備好了嗎!?

文/魚股投、金律為何需要提早理財規劃?大多數人普遍面對現實大環境大致上是:本業薪水無法致富期待實踐自己環遊世界夢想,但是財務狀況不支持子女教育費用增加,十八般武藝樣樣花錢科技的進步,促使人們就業時間的縮短食衣住行樣樣漲價,唯獨薪水不漲各國政府因為人口老...

「呷百二」是禮物還是詛咒?及早啟動理財規劃,暖退休不是夢!

現代人愈來愈長壽,尤其是富裕國家的壽命更是以驚人的速度持續成長,究竟「呷百二」的 100 歲人生是「禮物」還是「詛咒」?根據人口統計學家最新預測,2007 年出生(現為 11 歲)在美國、法國、加拿大或是義大利等國家的孩子,有 5 成機會活到 104 歲,而如果是生在日本則...

晨星:理財的優先順序?財務規劃v.s投資建議

文/Christine Benz你會先尋求哪方面的幫助?財務生活還是投資組合?我一個朋友的兒子在二十幾歲時,從事他的第一份「真正的」工作。他前幾個禮拜寄送電子郵件給我,詢問財務顧問的推薦人選。我回覆他,詢問他想要尋求哪一類的指導。我記得他從高中就開始投資股票,所以我...

聰明理財善用撇步!小資爸媽向錢衝!

還記得今(107)年 2 月底在全台爆發的「搶衛生紙之亂」?國內民眾瘋狂搶購衛生紙,幾乎只要一上架就被「秒殺」掃購一空,甚至讓有急需的民眾買不到……;針對這股搶購熱潮,推究其原因,因為業者有意調漲衛生紙價格的消息傳出,進而引起一股搶購熱潮,「怕...

現代女性聰明理財「愈早愈好!」 輕鬆退休去

日前國內兩性專家在有線台談話性節目中談論「10 大不該娶進門的媳婦」,其中「專注個人事業、太常加班」被列為不適任理由的第 1 點,該節目播出後,引來許多網友砲轟,認為這種論調根本是在歧視職業婦女,也突顯出時下職業婦女「蠟燭兩頭燒」窘境。姑且不論該項爭議發言的...

退休金?不是理財規劃而是生涯規劃

退休金?不是理財規劃而是生涯規劃作者:李柏峰什麼時候開始準備退休金比較好呢?其實標準答案就是:「越早越好!」但是標準答案是不是最適合你的答案呢?那可就不一定了。為什麼越早越好呢?如果你的資產是處於長期穩定成長的狀態,那麼你越早開始準備退休金,等於就是讓...