保守型
風險承受度較低，目前先保留20%現金 ，其他三類債券總計佔50%，著重在配息能力。另外，20%全球平衡型基金與10%全球股票型，都屬於低波動，可發揮穩健功能。
穩健型
原則上可採取股債平衡策略，但考量目前市場風險較高，保留20%現金。債券部分以新興債、高收債分散配置，各20%，著重於長期收息。亞洲部分以平衡型基金持有，股債皆有。另外，股市部分選擇龍頭美股，與趨勢向上的新興市場股票基金，各10%。整體股票比重不超過30%，算是較保守的配置。
積極型
原則上股票比重較高，美股與亞洲是基本配備，另外，以拉美、中國等單一國家基金，作為進攻型的配置。雖然中國近期跌幅較大，但以港股為主的中國基金仍有穩健表現。保守部分選擇美國平衡型基金與亞太平衡基金，股債皆有。考量市場風險較高，保留現金20%，彈性運用。
