文/林奇芬
ETF（指數基金）已經成為近年來投資人的最愛，台股有將近200檔ETF掛牌，包括股票、債券、貨幣、原物料、槓桿正反向等，多元化產品讓投資人樂開懷，更可以多空靈活操作，做資產配置。如果ETF再加上AI人工智慧，有大數據來幫投資人掌握投資機會、多空操作、嚴控風險，一定可以大大提高投資績效。
元大投信是台灣ETF領導廠商，除了最早發展ETF、產品最多元之外，目前更進一步推出功能強大的「ETF-AI智能投資平台」，可說是投資人一大福音。只要懂得善用這個AI智能平台的多項功能，就像是獲得了一部進階武功秘笈，讓你投資多賺少賠，投資功力大增。
身為資深基金與ETF投資人，我試用了一下平台的功能，覺得內容與工具都相當豐富，不管是剛入門的ETF新手，還是已經有投資經驗的老手，都可以找到實用的內容與工具，是一個不錯的機器人理財顧問。
元大投信的ETF-AI智能投資平台（https://www.yuanta-etfadvisor.com/）功能很多，投資人可以到網站上去自行體驗，其中，我特別推薦幾個好用的工具，給投資人參考。
一，投資策略的「趨勢投資法」，適合積極型投資人。
在平台中有一個功能是「投資策略」，其中包含多種投資策略，包括穩健型策略、積極型策略、多元型策略、避險型策略等。如果你是積極型投資人，不妨運用「積極型策略」，可以找到相對應的投資標的與投資組合建議。
目前台股投資人最喜歡投資的ETF，除了台股的台灣50(0050)之外，就屬大陸股市ETF最受歡迎。在元大ETF-AI智能平台有一個「趨勢投資法」策略，就是幫投資人掌握陸股ETF的買賣點。
主要進出場策略就是，當上證50指數連續3天站在10日線與20日線上方，就出現買進訊號，而當上證50指數跌破10日線時，就是賣出訊號。用這個原則投資，可以掌握上升波段，同時也可避開下跌段風險。根據資料回測，從2004年到2017年底若按此策略操作，累積報酬率可達635%，年化報酬率達15.9%，年化波動率15.3%。不過，按此策略投資進出次數較多，根據過去統計，平均每個月會進出場一次，較適合積極短線投資人。
二，發生重大風險時，「黑天鵝避險策略」可以安度市場危機。
從去年以來，國際市場就在中美貿易戰、經濟景氣衰退的陰影下震盪起伏，高低波動加大，投資人深感操作難度高。根據歷史數據顯示，當美國股市風險升高時，應該增加具有避險功能的金融工具。
在元大ETF-AI智能平台中就有一個「黑天鵝避險策略」，主要是投資在與美股相關係數低的避險工具，包括美國20年期公債、黃金、美元指數、日圓等，若將這四種ETF各投資1/4，組合成一個投資組合，可以發揮分散風險效果。這類組合通常在股市重挫時，可以創造正報酬，發揮避險功能。
三，長期理財計畫，用「智能投資組合」幫你24小時監控管理。
理財是長期計畫，不管是為了存購屋金、子女教育金、還是退休金，不應該過度追逐市場短線波動，而應該重視長期資產配置。在元大AI投資平台有一個投資組合功能，就是透過一些簡單問題詢問，了解投資人的風險承受度、未來的理財目標，提供適合的投資組合建議。
舉例來說，我測驗的結果是屬於靈活配置組合，現階段的投資組合建議是，股票49.6%、債券24.57%、商品7.77%、外匯17.47%、現金0.59%。同時系統還會給完整詳細的ETF投資標的與比重建議，以及這個組合過去歷史績效模擬。
不僅如此，元大AI投資平台還可以持續幫投資人作市場監控，當經濟環境出現變化，或是資產類別有重大波動時，可適時提醒投資人，即時做動態再平衡調整通知，等於擁有一個24小時stand by理財顧問，即使自己有一段時間無法關注市場動態，也不用擔心。
以上只是舉了其中幾個好用的功能介紹，其實元大AI智能投資平台還有許多功能與豐富內容，投資人可以善加利用。例如，「知識教育」有很多關於ETF產品介紹，新手投資人可以參考，快速建立ETF相關知識，而「指數地圖」更收集了豐富的經濟指標、各類市場指數，同時還可畫成圖表來做比較，對投資老手來說也是相當好用的工具。
建議投資人到元大網站（https://www.yuanta-etfadvisor.com/）上體驗這些功能，只要登錄姓名、Email成為一般會員就可以使用一些基本功能，但是投資策略、投資組合模擬等進階功能要VIP才可以使用。想當VIP也不用花錢，只要在網站上填寫表格，簽署證券投顧委任契約，簽名後寄回元大投信（跟一般開戶流程差不多），就可以使用這些超強功能。
近年來，AI人工智慧運用在理財上正如火如荼的發展中，元大推出這個AI平台，不僅可以讓投資人輕鬆掌握投資方向，更可以監控投資市場，風暴來襲也不怕，可說是一個聰明的理財機器人管家，可以好好把握。
（以上為個人看法，不作為投資建議，投資人請自行判斷投資風險）
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