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人生最好的投資是什麼?學好投資理財,一輩子都有用。20歲、30歲、40歲該如何理財?10歲的小朋友也須要學理財?人生的第一間房子怎麼買?存股該怎麼存?小孩的保險怎麼買?退休金該怎麼存?常見的錯誤理財觀念有哪些?房貸該怎麼貸才聰明?

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《理財案例》六年級理財 科技高管賺多花多 拚無憂退休

【陳欣文/】  今年48歲的曾智偉,擔任科技業高階主管。兩個小孩分別就讀國中 和國小,未來規劃將孩子送出國念書,在市場利率越來越低的環境下 ,開始擔憂目前的存款可能無法支應自己的退休夢想以及退休之前的 必要支出。曾智偉預計在60歲退休,希望及早準備小孩出國留學...

銀行房貸壽險佣金 明年起限縮

【彭禎伶/台北報導】  不能讓銀行兩頭獲利。保險局出面整頓儲蓄險的同時,也確定一般 都由銀行銷售、用來確保房貸債權的房貸壽險,期繳型附加費用率不 得逾總保費32%,躉繳型不得逾25%,且壽險公司佣金必須至少依保 險期間或分六年給付,這項政策預計2020年1月1日就上...

《理財案例》六年級理財 存教育+退休金 年改效應求解方

【黃惠聆/】  楊智傑,六年級生公務員,不但擔心年金改革後,等他退休時所得 替代率低,還想替兒子存出國教育基金,想請教專家如何理財才能快 快累積退休準備金,以及兒子的留學基金。  目前擔任公教人員,太太在民營企業擔任內勤工作,目前我們倆年 薪合計約150萬左右...

《理財案例》六年級理財 籌備退休金 時間複利威力大

【呂清郎/】  六年級前段班的Wendy,畢業後就進入會計師事務所,自查帳員做 到副理,熬了五年之後離開,加入位在新竹的科技公司擔任財會人員 至今。與過去在事務所旺季時常加班、熬夜、出差的日子相比,科技 公司的日子作息相對正常且穩定,因此Wendy一待便超過十年。 ...

《傳產》買氣延燒,9月房貸餘額續奔新高

房市買氣熱乎乎,完全不甩8月整個月都是農曆民俗月,中央銀行公布的當月全體銀行購置住宅貸款(房貸)餘額及建築貸款(土建融)餘額,均為新高紀錄,10月25日將公布的9月餘額統計,預料將再雙創歷史新高,且如無意外,將可一路旺到年底。  8月正逢民俗月,民間長期以來有...

《理財案例》五年級理財 讓資產穩健增值 創造退休現金流

【黃惠聆/】  案例:林心怡五年級中段班,在美系家具業工作已有20多年,距離 退休年齡還有十年,希望能利用這十年好好的準備退休金以求安心無 虞的退休生活。  學校畢業後,我一直以來都在家具業工作,從會計一路做到財務主 管,我先生則在科技公司擔任採購主管,在雙...

《理財案例》五年級理財 挑選收益穩定標的 打造大樂退

【陳欣文/】  案例:近年來媒體報導國人壽命愈來愈長,過去總覺得退休議題距 離自己很遠,慢慢開始意識到我退休以後可能還有很長的時間需用到 資金,且可能距離退休的時間也會拉長,今年整體投資市場的波動率 很大,且全球面臨低利率的環境,我想應該調整自己的投資部位...

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《理財案例》六年級理財 兼顧生活品質 累積老本當勝女

【黃惠聆/】  楊郁亭,40歲,外商公司中高階主管,單身,目前正努力存退休金 ,希望退休後能過足無憂退休生活。  一直以來,我不急於進入家庭,重視職涯規畫、個人享受與生活品 質。別人眼中的我,總是活得富足優雅又自在,上個月飛巴黎,下個 月到東京。其實,過去我...

《理財案例》六年級理財 大忙人存退休金 讓專家幫你投資

【呂清郎/】  六年級後段班的Kai是一家美式餐廳老闆,經營餐廳已有近十年的 時間,目前擁有三間分店,都坐落在人潮不少的鬧區,加上餐點價格 合理,除了提供具有特色之美式料理之外,近兩年更配合健康風潮, 推出輕食減脂料理,頗獲顧客歡迎,因此在競爭激烈的餐飲市場...

《理財案例》五年級理財 單親媽媽檢視資產 打造穩健退休計畫

【陳欣文/】  五年級小芳在職場上已經奮鬥了20多年,且為了唯一的小孩這十年 來積極儲蓄與理財,隨著也不須再愁小孩教育費用後,開始擔憂起自 己的退休生活。由於過去買了不少儲蓄型的保單,但最近由於美國降 息保單宣告利率也跟著調降,小芳認為投資效益遞減,希望將資...

《理財案例》六年級理財 失能險搭實支型醫療險 讓單身無懼

【孫彬訓/】  六年級生林曉芬,因為打算單身一人,之後開始正視自己的保單規 劃,購買了醫療實支實付保單、失能扶助險,而後發現罹患卵巢癌, 因為需要治療,只能選擇離職,還好有之前的保單規劃,讓她無後顧 之憂。  人家都說男大當婚,女大當嫁,但我從沒打算結婚,...

《理財案例》六年級理財 調整資產配置 穩健累積退休金

【陳欣文/】  案例:Alex因為一直在科技公司上班,歷經產業高峰期,多年下來 薪水和獎金除了買部分保障型保險,多數資金都投入在股票等相關資 產,包括長期投資的上市電子股股票和定期定額股票型基金,但近期 檢視這些投資標的發現,股票有些長年下來並沒有太好的收益,...

《金融股》挺中小企業,永豐銀推理財型房貸

永豐金(2890)旗下永豐銀行即日起推出理財型房貸利率1.88%起、貸款成數最高8成,協助中小企業主掌握彈性靈活的資金管道;永豐銀行個人金融處處長江靜美表示,政府祭出多項措施鼓勵台商回流,已吸引81家業者、逾4,117億元資金為台灣帶入豐沛投資動能;永豐銀行為讓台灣的中...

《股利-金融》上海銀配息2元,殖利率約3.54%

上海商銀舉行股東常會,由董事長榮鴻慶主持,順利通過年度財務報表及盈餘分配承認案,並修正公司章程等議案,決議配發每股現金2元,依6月13日收盤價56.5元計算,現金股息殖利率約3.54%。  上海商銀2018年合併稅後淨利183.62億元、年成長10.5%,稅後淨利歸屬母公司業主1...

《理財案例》六年級理財 三明治族做好保障 失能也有收入

【孫彬訓/】  案例:6年級生陳午君42歲的時候手邊有一些資金,原本找上業務 員規畫投資型保單,想為自己多預備一筆退休金,以備不時之需。沒 想到,就在投保後不久,他便罹患了癌症,但還好有保險的失能給付 ,加上身故後的壽險理賠,讓家人暫時度過難關。  我朋友陳午...

《理財案例》六年級理財 投資環境變化 盼有序累積退休金

【魏喬怡/】  案例:    六年級後段班的阿傑,長年從事與展場設計以及網站設計相關工作 ,想及早著手準備自己的退休金,除了苦於沒有多餘時間研究該如何 開始準備,對於如何建置適合自己的股債比重,例如債券比重要放多 少?都存有許多疑問。只是面對低利率環境,市場...

《理財案例》五年級理財 罹癌科技人 靠保險金顧妻兒

【孫彬訓/】  黃淑玲的先生是在科技業擔任主管要職,之前曾赴大陸發展,剛好 黃淑玲先生之前同事轉職到保險業,兩人於公於私的交情很好,所以 便請他協助釐清並分析風險需求後,黃淑玲先生就陸續跟前同事投保 壽險、醫療險、癌症險等保單。不料,正值壯年、工作發展順遂...

【爆奶弟弟學理財】原來......猶太人三歲開始教投資理財,專家分享她在5-18歲孩子該建立哪些理財觀念

作者/馬哈(馬哈理財遊樂園社團版主)這裡,我也同步分享猶太人對子女的理財教育,他們很早就開始家庭理財課程,聽到數字相信你會嚇一大跳,三歲,沒錯!三歲就開始「家庭理財課程」,這樣你就可以理解為何猶太人特別會做生意,也特別有錢。以下是猶太人對子女的理財教育 ...

常見的五大錯誤理財觀念,你的孩子有嗎?

作者/馬哈(馬哈理財遊樂園社團版主)歐美國家發現孩子在理財方面常出現這些問題,這些問題曾經發生在你的孩子身上嗎?問題1:錢只是一個數字,愛亂花父母的錢,沒有金錢的觀念,不懂錢的價值問題2:每個月零用錢都花光光,沒想過存錢這件事問題3:看到商店的東西都好喜歡,...

《理財案例》六年級理財 國外教育環境優 拚子女留學基金

【魏喬怡/】  案例:    六年級生艾克,每年有7、80萬元的投資資金,希望透過基金理財 為子女存下留學的費用。  身為六年後段班,今年我已經將近40歲,且目前是兩個分別為三歲 、五歲小孩的父親。我很幸運,沒有車貸、房貸等負擔,平日休閒多 以國內旅遊為主,也不怎...

存股族:2019金控股VS銀行股,哪一檔最強勢?

文/MissQMissQ整理各大金控及銀行2019年累積股價漲跌幅及最近一週漲跌幅到底存銀行股好還是金控股好?讓我們一起來看看❤️重點一:2019平均累積漲幅,銀行股漲幅高於金控股全體金控股2019平均累積漲幅4.2%,被全體銀行股平均累積漲幅7.9% 打敗2019銀行股累積漲幅前三名...

20歲、30歲、40歲到底該如何理財?

文/懶人經濟學小賈理財絲路是什麼? 懶人經濟學主筆小賈發起的理財科普寫作計畫,涵蓋財商知識、存款技巧、理財商品、基金投資,從0建立讀者的理財系統。預計撰寫十餘篇文章,將遠藏在絲路中的理財投資知識源源不絕的運回各位眼前。各位冒險者們,歡迎來到理財絲路新手村...

《基金》房貸壽險添保障,還款壓力減

華南銀行主管分析,華銀自辦理房貸壽險以來,理賠件數達203件,理賠金額高達3.04億元,其中單件理賠最高額為3,700萬元,顯示房貸壽險可有效幫助房貸客戶於發生保險事故時減輕償債的壓力。  第一銀行分析,房貸壽險商品是保障借款人,避免其因意外發生而無法繳納貸款本息...

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【無腦理財】看到「高配息」就買?他PO文勸世:買到「這種的」反而虧到自己...網推:恍然大悟!

台灣人愛賺錢,更愛投資賺大錢,看到「高配息」三個字,大家手刀衝去買。但是在投資之前,你確定自己了解甚麼是「高配息」嗎?以及「高配息」適合自己嗎?下面小編帶大家一起來了解多數的高配息基金以高收益債、新興市場債券基金為主,大家常常誤解這些基金波動度比股票型...

【爆奶弟弟學理財】 原來跌20%就變成狗熊了,牛市跟熊市怎麼分?

文/馬哈(馬哈理財遊樂園版主)最近財經媒體常常出現「牛市」跟「熊市」這兩個名詞,而且新聞圖片常常出現一頭牛跟一隻熊對峙的畫面,我問了爆奶弟弟,你聽過「牛市」跟「熊市」這兩個名詞,他回答說「有」,但是他不是很清楚「牛市」跟「熊市」真正所代表的意思,以下是...

【親子理財】:小孩過年紅包811投資法?

作者/馬哈(馬哈理財遊樂園社團版主)每年過年,小孩除了穿新衣、放鞭炮,最期待的應該是過年領到長輩的紅包錢,請問你跟小孩討論過這麼處理這筆錢嗎?如果不會,建議有10歲以上小孩的父母,今年可以試試跟小孩一起討論怎麼運用這筆錢?我分享一下我的作法?9歲之前,我會...

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《理財案例》五年級理財 7年抗癌路 公務員靠保險養病

【孫彬訓/】  案例: 李福來(化名)向來自豪「身體很好、很硬朗」,因此很 多保險業務員來的時候,始終抱持著「不需要保險」的心態。過了十 年,一個業務員朋友始終不放棄,讓李福來多了解保險的保障內容, 且李福來認為,也到了不能不服老的時候了,便請業務員幫忙規...

《理財案例》六年級理財 意外受傷失能 還好有保險當靠山

【孫彬訓】  案例:林海旺原先是個裝修工人,由於體會到工作風險極高,因此 很早就規劃了保險,也因為有了保險,爾後工作受傷脊椎斷掉,無法 工作,有保險的保障,讓他得以無後顧之憂,給付保險金,讓他得以 順利轉行。  我第一次接觸到保險,是28歲那一年聽從朋友建議...

《理財案例》六年級理財 長線投資術 實現優雅退休

【黃惠聆】  案例:  Grace為六年級中段班的大學教授,這些年已在工作和生活上取得 適當的平衡,並在兩年前結束租屋生活買了房子。  解決房事問題的她,接下來應該開始為退休金做準備,維持不錯的 生活品質,而在年改之後,勢必得多傷腦筋了。因此,Grace想請教 理財專...

《理財案例》六年級理財 教育基金、退休金 單親媽媽拚財務自由

【陳欣文】  45歲的江芝瑜是一位有兩個小孩的單親媽媽,目前任職於外商銀行 ,雖然薪水不錯,但生活開銷卻不少,除了日常生活花費之外,還需 按月償還房貸、車貸,以及支付兩個小孩的補習費等,因此,每個月 薪水一入帳,扣除固定支出的費用之後幾乎所剩無幾,算是另類的...

《各報要聞》新市鎮跌價,房貸成數大縮水

部分地區新屋房價跌逾2成,牽動銀行房貸成數跟著「打折」。行庫私下透露,近來新北市、桃園不少隨著機場捷運興建、通車崛起的新市鎮,由於新成屋價格相較2年前預售屋價格暴跌逾2成,使得2年前原本建商向客戶承諾的銀行8成房貸現在「給不出來」,建商只好自掏腰包補足至少1...

數字貨幣、區塊鏈浪潮下,下一站怎麼走?

文/moneybar 幣小編整理加密貨幣(比特幣、乙太幣)、區塊鏈、ICO、挖礦,韭菜,這些名詞越來越多人討論,龍頭幣「比特幣」今年跌幅近60%,下一次的大行情何時會來?還是已經完全走入泡沫了。9月22日由moneybar及法意在台大集思會館舉辦「抓住數位貨幣大錢潮論壇」,由2...

房貸壽險 遞減或平準學問大 個別效益、限制須事先考慮清楚,選錯了恐將無法收預期功效…

【朱漢崙/台北報導】  隨著國人保險普及率與日俱增,到現在每人已平均至少超過2張保 單,連帶在買房子向銀行借房貸時,對房貸壽險的接受度也越來越高 ,但在選擇房貸壽險時,也有相當的學問,特別對於「遞減型」和「 平準型」兩種選項,倘若事先未考慮周延而「選錯了」...

【親子理財】:跟助學貸款說拜拜,陪孩子自存35萬大學學費

作者/馬哈(馬哈理財遊樂園)爆奶弟弟:「媽,這個人好強,不到28歲就存了800萬耶⋯⋯」直白媽:「對,他很會存錢,你覺得他強在哪裡?」爆奶弟弟:「他只買自己【需要】的東西⋯⋯,這個我還在練習…..」直白媽:「他每一次要花錢時都會問他自己,我真的需要花錢嗎...

別當46%月光族 先投資後消費才能脫貧

文/林奇芬最近1111人力銀行針對上班族貧富差距做調查,竟然有46%民眾表示自己是月光族,看到這個數字實在令人驚訝。許多人可能怨嘆薪水不高,生活支出大,所以存不了錢,其實,理財是一種生活習慣的養成,只有改變用錢觀念,從「先消費後儲蓄」,改為「先投資後消費」,...

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《理財案例》六年級理財 靠多重資產基金 攢教養費

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人生最好的投資之一:為何學習投資理財很重要?!

文/MissQ不管市場有沒有行情,關注市場的變化抓住市場脈動,投資理財的持續學習不但是很重要的一個習慣,也是一項很好的投資。❤️重點一:越早開會學習投資理財的價值v.s.晚學習的價值,兩者是複利效果的差距!如果25歲就學會正確的理財知識跟40歲才學會投資理財,對人...

《理財案例》六年級理財 穩健投資享報酬 一圓民宿創業夢

【黃惠聆/】  陶大開,六年級生,職業軍人退休後轉職,現職工作待遇不佳,希 望積極存創業基金,準備至東部開民宿,想請教理財專家如何理財存 錢。  我原本是職業軍人,在從軍生涯期間,已經為自己存了約150萬元 的基金。退伍之後,即順利在一家美商公司擔任倉管及品保...

《理財案例》六年級理財 創造穩健收益 迎接人生下半場

【呂清郎/】  六年級中段班的老張,畢業於知名大學資訊工程系,退伍後便先至 外商軟體公司擔任軟體研發工程師,由於他的個性活潑,也常有許多 天馬行空的創意想法,因此比起埋首寫程式,更希望多一些與人接觸 的經驗,分享對於產品的觀察及創意,也希望強化專案管理能力...

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《金融股》台新銀首推房貸戶多元回饋,強化心占率

央行日前公布今年3月房貸餘額月增逾220億元,年增率4.71%是16個月來最大增幅;因應房市「溫和成長」的走勢,各家國銀也積極爭取房貸業務,但由於貸款期間動輒20至30年,民眾除了應該關心貸款條件外,也應該考量銀行的售後服務及往來帳戶的附加價值;台新金(2887)旗下台新...

《理財案例》六年級理財 殘扶險+定期險 家庭支柱不可缺

【孫彬訓】  案例: 40多歲的林明華,之前一直認為自己不需要保險,所以從 來沒有買過任何保險,即時保險顧問提供從家庭保障、醫療保障、退 休規畫等全面的分析建議,最後林明華仍婉拒了所有提供的建議,因 為他認為自已很健康,這些事不會發生在他身上,但後來罹患了肺...

《理財案例》六年級理財 固定配息基金 三明治族不可缺

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保障型房貸險 留愛不留債

【陳欣文/台北報導】  幫房貸買保險,主要是為了預防萬一繳納房貸的家人不幸身故或全 殘時,其他家人不會因此被房貸壓垮,這幾年在壽險業者的推廣下, 保障型房貸保險已經成為財務風險規劃時的重要環節之一,國內保障 型房貸保險第一品牌法國巴黎人壽近年來在台幫助了數...

《理財案例》六年級理財 印度債基金 高收益穩中求

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《理財案例》六年級理財 聰明錢進新興市場 存結婚基金

【黃惠聆】  小倫是位軟體工程師,月薪高但工時長,且沒有時間理財,因此想 請教理財專家,如何投資才能存結婚基金。  我大學時唸資訊工程學系,畢業之後很順利進入大型科技公司任職 ,由於我工作認真且公司也很賺錢,老闆給薪水給得大方,每年我都 可以領到優渥的分紅...

宏泰人壽「泰好貸」 傳遞愛的承諾

【台北訊】  對愛的人表達心意有多種方式,伴隨買房成家的喜悅,若能事先想 到人生的無常,而預做好準備,才是真正對愛的承諾。宏泰人壽推出 的「泰好貸」房貸定期壽險,提供全面化的保障型房貸,降低家庭可 能面臨的財務風險,讓幸福延續。同時,近期更量身打造推出「愛...

五個方法,打造2018年理財計畫

文:林奇芬迎接新的一年,你該如何為自己訂理財計畫?雖然目前正處在股市歷史高峰區,投資風險較高,但理財是長線計畫,不應該隨意中斷。只要按照以下五個方法,堅定執行理財計畫,仍然可以讓自己安穩度過投資市場波動。方法1:具體訂出理財目標與執行計畫理財不是靠激情...

《理財案例》六年級理財 黃金單身漢 拚存退休金

【呂清郎】  身為六年級中段班的國強,自退伍過後便在跨國大型藥廠從事業務 工作,迄今工作資歷將近20年,在其生醫碩士和藥師執照的專業背景 加持下,以及擁有不錯的外語能力和社交能力。  國強的職場發展可說是相當順遂,一路做至主管職,目前年收入也 較甫出社會時翻...

《理財案例》六年級理財 長期投資賺旅費 每年出遊兩趟

【呂清郎】  39歲的雅蘋在中小企業擔任會計,目前仍單身,熱愛旅行,今年預 定到印度和希臘旅遊,她每一年都為自己安排兩趟長途海外充電旅行 ,通常都是自助旅行,多年累積下來也踏遍10多個國家,隨著年齡增 長和旅遊經驗的累積,覺得可以挑戰一些難度較高的國家,今年計...

新手投資人,一開始投資本金應該多少?

新手投資人,一開始投資本金應該多少?許多人都提倡投資應該越早越好,但是越早開始其實往往也代表著投資的起始本金還沒有存到一定的數量,難道手頭上只有一、兩萬的本金,也可以開始投資嗎?長期定期定額投資,3000元就可以開始其實這要看投資的習慣。如果是採取定期定額...

宏泰人壽房貸險 銅板價享保障

【魏喬怡/台北報導】  根據金融聯合徵信中心資料統計,今年上半年的住宅貸款已超過7 萬筆,較去年同期增加一成以上。伴隨買房需求量增的同時,如何能 安家,讓家人獲得守護,是許多民眾最需要面對的議題。因此,宏泰 人壽推出「泰好貸」房貸定期壽險專案,提供全面化的...

宏泰人壽推房貸壽險

【謝奇璋】  貸款買房成為有殼族之際,如何能安家,讓家人獲得守護,是許多 民眾最需要面對的議題。因此,宏泰人壽推出「泰好貸」房貸定期壽 險專案,提供全面化的保障型房貸,降低家庭可能面臨的財務風險, 讓幸福延續。  宏泰人壽表示,青壯年不僅肩負家庭生計、房貸...