【基金小白】買基金兼愛地球？這些冷門基金投資未來的熱門趨勢

by 基金bar 2020/03/30 09:30

文/基金bar

Q：水資源、替代能源、環境生態、ESG⋯⋯這些是什麼基金？為什麼光看名字就很陌生，到底是投資什麼東東呢？

A：境內、境外基金合計有將近1千多檔，除了一些「基本款」，光看名字就能大概猜出投資什麼的基金，譬如全球股票基金、中國股票、美國股票、科技基金等，還有不少「特別款」基金，這些基金通常投資特定的領域或主題，雖然聽起來冷門，但其實是未來很夯或現在流行的熱門趨勢。譬如：

水資源、替代能源、綠能⋯⋯基金，都是跟環境生態、節能減碳有關的題材，全球暖化、氣候變遷是全球共同關注的議題，從事相關業務的公司很多，國內也很早就有這類主題的基金出現，檔數不是很多，績效落差比較大。像安聯全球綠能趨勢基金早在2006年就成立，也經歷過2008年金融海嘯的洗禮。

物聯網、智聯網、智能車、智慧生活、雲端趨勢⋯⋯基金，是由IoT（Internet of Things）延伸出來的新興科技趨勢，IoT一般人可能不太知道，可連網的智慧家電、汽車就是應用之一，在日常生活中已經看得到了。這類基金多是這幾年新成立，普遍不滿三年，長期績效表現還有待觀察。

主打ESG概念的ETF或債券基金，是訴求永續投資的核心概念。ESG是Environment、Social、Governance的縮寫，一般基金選股多著重於企業獲利、產業前景等條件，ESG基金主要是投資符合ESG因子的企業，也就是比較注重環境保護、社會責任跟公司治理的企業，以兼顧企業經營及永續發展，其實有很多就是我們常聽到的知名企業。

除此之外，還有大家常聽到機器人、AI人工智慧等主題基金，大多是股票型基金。

該不該投資這些「特別款」基金呢？看個人需求，如果認同這些主題的發展潛力，願意放一些基金來長期投資也無不可。不過比重不宜過高，最好是先從基本款的基金做好資產配置，行有餘力再投資特別款基金，才能兼顧投資組合績效哦！