【基金小白】找到你的「另一半」基金,先從「相親」開始吧~

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文/基金bar

Hi Mr.Right?   一樣米養百樣人,不同血型、不同生肖、不同星座的人,個性、生活習慣、喜好都不一樣!要找到你的真命天子,要花時間,基金也是哦!你知道基金也有不同類型嗎?各類型的基金有什麼不一樣呢?來跟基金「相親」,了解基金類型的各種優缺點,才能找到你的基金另一半!

台灣目前經過政府核可、投資人買得到的基金有一千多檔。這一千多檔基金可以依照發行地(基金「出生地」)、投資的地區(買哪裡?賣哪裡?)、投資的標的(買什麼?賣什麼?),再進一步細分為各種類型。了解各類型基金的特性,才能幫我們找到適合的基金來投資哦!

  • Q:在哪裡發行?(是按照它的「出生地」來區分的哦~)

►境內基金:台灣投信公司發行管理的基金,通常是賣給國內民眾,大多數以新臺幣計價,但也有少數是用外幣(如美元/歐元)來計價的。 

►境外基金:非國外基金公司發行管理的基金,由投信投顧代理進台灣銷售,當然要先經主管機關金管會核准才行。以美元、歐元、日圓、澳幣、南非幣等外幣計價的基金都有,通常美元、歐元是檔數比較多的。

  • Q:買哪裡?賣哪裡?(是按照它「投資範圍」來區分的

►全球型基金:投資範圍為全球的金融市場,涵蓋不同區域、國家,因為投資非常非常廣,所以投資的風險也就比較分散啦!

►區域型基金:投資某特定地區或投資超過一個國家,例如美洲、亞洲、歐洲。優點是可以降低單一國家的投資風險,還能參與整個區域的成長。

►單一國家型基金:投資單一國家,例如美國、中國、日本等,投資台股的台股基金也算這類。因為投資較集中,風險會比前面兩種類型的基金高,當然如果投資的國家表現好,相對的這一檔基金的投資報酬率也會讓你很滿意哦

  • Q:買什麼?賣什麼?(是按照它「投資標的」(投資商品)來區分的)

►股票型基金以買股票為主,可投資於各個種類的股票,譬如投資一國股市的台股基金,或投資一個產業的黃金基金等,以追求長期資本利得(就是高賣低買賺價差啦)為目標,大家都知道股票的風險比較高,當然報酬也會比較高 。

債券型基金主要是買各種債券商品為主,包括政府公債、公司債等,很多有配息的債券基金,以追求固定利息收益為目標。

貨幣型基金主要是投資流動性較高的貨幣商品,包括商業本票、定期存單等,風險低且安全性高,是調度短期資金的一種投資工具。

組合型基金又稱基金中的基金,是買一籃子的基金而不是單純買股票或債券,一檔組合型基金至少要投資五個子基金。

產業型基金以投資個別產業的股票為主,因為集中投資於單一個產業,受到產業景氣循環的影響比較大,波動性大於股市大盤,獲利較高,風險較大。

指數型基金投資的持股內容完全仿照指數,依照權重持有成分股。基金的報酬率會跟追踪的指數差不多。

看到這裡,是不是有點頭痛了,沒關係................我第一次買基金時,也研究了好久?(加油,握拳!!)

 

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