《基金》基富通:好享退投資人 97%持續扣款

瀏覽數

99+

基富通平台「好享退─全民退休投資專案」的九檔基金,據基富通統計,有97%參與好享退的投資人都續扣款,並有近4萬名民眾呈現正報酬,不論績效或波動度都維持一定的水準。

 基富通董事長林修銘表示,經歷今年初全球大震盪,不少投資人手上的部位都出現超過三成的跌幅,對許多人來說也是檢視自己布局的好時候。以退休準備來說,除了追求報酬率外,更重要的是風險控管,其重要性凌駕在績效之上,因為退休準備動輒10年、20年,對年輕人來說甚至可能是30年的長期投資,因此除了報酬率,波動度更是重要考量。

 林修銘指出,好享退推出至今將近一年,在大環境充滿不確定下,有高達97%以上參與的投資人都持續扣款,也凸顯投資人對此商品的青睞,目前好享退每月總扣款金額達3.5億元,在近4萬個持續扣款的投資人中,多數目前投資報酬率為正。

 群益投信投資長李宏正表示,市場愈是波動劇烈,就愈凸顯退休理財定期定額策略的重要性,他建議投資人除了依據自身風險承受度選擇相對應基金產品,退休理財定期定額投資基金有二個攻略,第一就是不停扣,尤其當市場經歷大跌後,若能持續扣款,以經驗來看,一年後都有不錯表現;第二是加減碼,當價格相對低的時候加碼,強化獲利動能,價格高時不追高,降低投資風險,長期的紀律投資,才能達到定期定額投資目標。

 國泰投信投資型商品部主管粘逸尊指出,面對變化快速的市場,投資人需要更多元的收益來源,才能達到分散風險的效果,從投資工具特性來看,股票長線報酬佳,但短期波動可能很大,因此若能搭配債券,利用債券與股票負相關的特性,可以大幅降低投資組合波動,並進一步創造收益來源。

 投信法人表示,退休投資屬於長期規劃,投資人該看重的是長期資產累積的穩定效益,包括資產配置、機制調整、風險管理等都相對重要,在每次市場波動周期中,投資人難以精準預測每次修正幅度,需要長時間固定投資,才有辦法平衡高、低點進場成本,也要適當配置多元資產,以助於控管風險。(新聞來源:工商時報─記者黃惠聆/台北報導)

熱門搜尋關鍵字: