【加密貨幣】XLM:未來應用於匯款、貨幣兌換及銀行,BloomX及IBM都採用其區塊鏈技術

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恆星

市場研究

 

文/ICO研究室

恒星(Stellar)是一種去中心化支付網路平台,用可忽略不計的費用快速完成交易並可在不同貨幣之間直接交換。擁有這些特點,恒星希望成為全球銀行服務和國際匯款的標準解決方案。

恒星的使命是實施區塊鏈解決方案,極大減少交易時間和成本,以改善全球金融系統的狀況。

所有資訊在2018年6月11日之前均有效。我們歡迎所有的回饋意見。

►使用案例

恒星已經建立以XLM為網路貨幣的強大網路。其主要使用案例類似於歐元或美元等傳統通用貨幣,具有去中心化和安全線上網路的優點。

恒星網路特別針對公司、銀行和支付方。全球很大一部分人,甚至在美國等第一世界國家,沒有使用或無法獲得銀行和金融服務。如果可以建立一種全球化的、瞬間的和大致上免費的網路,對於各種應用來說幾乎是沒有限制的。

•  匯款:在手續費可以忽略不計(少於0.01沒有)和不存在實際限制情況下,能夠實現幾乎瞬間交易的網路極大地方便了銀行匯款,尤其是數額相對較小或匯至國外的款項。德勤,全球最大諮詢公司之一,同恒星合作開發了一款移動APP原型程序,用於國際支付。Tempo是恒星的另一個合作夥伴,為從歐洲匯款至全球其他國家的國際支付提供工作解決方案,業務涉及120多個國家。

貨幣兌換:作為前一項服務的延伸,恒星能夠快捷實現不同貨幣之間兌換,瞬間完成交易且不存在隱形費用,前提是XLM和目標貨幣之間存在流動性市場。

•  移動錢包:移動支付越來越受人歡迎,用於匯款給朋友、家人和地方企業。作為恒星的又一家合作夥伴,Parkway專注於為非洲國家提供支付解決方案。透過Parkway,不同通訊公司的客戶可以互相匯款或為不同產品和服務支付款項。

•  銀行服務:銀行和其他金融機構可以利用恒星,向客戶提供網路銀行解決方案,不存在傳統

銀行服務的實際限制,也無需向實體分行支付相關手續費。

一些ICO已經透過恒星網路籌集了較大資本數額。儘管恒星沒有提供諸如以太坊的圖靈完成智慧合約(目前最受歡迎的ICO區塊鏈功能),但恒星可以為ICO提供更快速、便宜的籌資方式。

XLM基本統計  https://goo.gl/mFDivr

•加密資產類型:功能型代幣
•總供給量:103,926,681,379 XLM
•流通供給量:18,576,319,348XLM
৹新的XLM代幣定期發行給個人、合夥人和慈善機構。贈送將持續到發行完95%的總供給量(5%分配給恒星基金會)。
•市值:68億美元
• 代幣經濟:通膨型資產
৹最初建立1000億,之後每年通膨率為1%
•協議:恒星共識協議(SCP),執行聯盟拜占庭式協議。

 

發展歷史

2014年,開發者Jed McCaleb和科技創業者兼律師Joyce Kim創立了恒星。在創立比特幣最重要的交易平台Mt. Gox之後,前者已經是加密貨幣領域的重要人物之一。在出售其持有的大部分Mt. Gox股份(導致他在2014年2月陷入破產)之後,他參與創立了最知名的加密貨幣之一Ripple。由於同Ripple團隊其他成員存在分歧,McCaleb決定開發一種新的加密貨幣。這種貨幣沿用了他之前專案的主要結構,並採用了他的部分新創意。

在得到私營支付公司Stripe的初期支持之後,非盈利性恒星發展基金會發佈了去中心化支付區塊鏈網路平台恒星。起初,貨幣本身被命名為恒星幣(代碼STR),之後重新命名為Lumens (XLM)。從那時起,少量Lumens已經贈送給個人、比特幣和Ripple持有人以及非盈利的戰略合作夥伴。總供應量的5%分配給恒星基金會,用於支持網路平台運作。剩餘Lumens繼續定期發行。

2015年下半年,恒星網路平台徹底大整改,引入了被稱為SCP的新共識協議,自此價格和使用量均出現了急速上漲,從那以後市值始終排在加密貨幣的前十名。

►開發團隊

作為共同創辦人,自創立以來Jed McCaleb一直是恒星背後的靈魂人物。作為獨特的恒星共識協議的建立者,David Mazières的作用也非常重要。此外,Patrick Collison是恒星發展基金會的第三名成員,並擔任專案的重要顧問。

Jed McCaleb,美國開發者和企業家。2000年,他參與創立了點對點文件共享平台eDonkey。在比特幣席捲全球時,他專注於加密貨幣並創立了Mt. Gox(目前為止全球最重要的比特幣交易平台)。後來,他還參與創立了繼比特幣和以太坊之後目前第三種最具價值的加密貨幣Ripple。離開Ripple團隊之後,他創立了恒星並擔任主要領導人至今。

David Mazières,史丹福大學電腦科學教授,擁有MIT博士學位。他的學術生涯致力於網路安全。他編寫了保護恒星網路的安全共識協議,並參與到多個其他開源專案中。

Keith Rabois,美國科技創業者,他因很早投資和參與多家非常成功的公司而被人熟知。他曾在貝寶、領英、Square和Khosla Ventures等公司擔任行政領導職位。他是恒星基金會董事會成員,曾在多個場合闡述恒星如何能夠實現貝寶的初始目標。

►技術說明

恒星和大部分其他數位貨幣的關鍵區別在於,你可以在交易時使用美元或歐元等通用貨幣。恒星網路自帶的分布式交換允許所有人透過使用網路的不同網點和目前兌換價格匯款至不同貨幣帳戶。透過本系統,所有人可以在世界任何地方瞬間完成匯款,不需要支付貨幣兌換和國際交易相關的任何手續費。

 

恒星將使用最便捷的交易鏈(以XLM作為中間貨幣,轉換成收款人的幣種。比如,歐洲用戶在美國向某人轉帳歐元時,自動使用歐元→XLM→美元。如果一些交換對實在不流通,恒星網路將試著尋找更佳的交易鏈,可能會涉及到其他中間貨幣。

恒星共識協議(SCP)是一種交易在恒星網路中確認和擔保的機制。SCP自稱是同時具有四種非常重要特點的第一個共識協議:去中心化、低延時、彈性信任和漸進安全。

►未來發展

恒星同支付和銀行產業建立了牢固的合作關係。BloomX是一家專注於為銀行和貨幣服務企業提供平台和解決方案的公司,最近選擇恒星作為他們優先區塊鏈和數位貨幣。

最近與恒星建立重要合作關係的公司是IBM。科技巨頭選擇恒星作為其跨境支付和匯款的主要區塊鏈解決方案,目前正在測試驗證節點和在網路中開發專案。這些重大合作關係能夠讓恒星為更廣大受眾熟知。

熱門通信應用軟體Kik目前也在透過其Kin生態系統同恒星網路合作。至於以太坊的可擴展性問題,他們認為恒星是更適合於整合到他們通信應用軟體的小額支付方案。實際上,他們將採用網路叉形版本,完全不收取交易手續費。

未來專案

如上所述,一些重要ICO已經在恒星網路上完成,未來將繼續進行。一些最佳示例如下:

•      SureRemit專案旨在為結帳、食物、發送優惠券等提供簡單的APP解決方案。目前已經發佈了APP的作業版本。

•      Ternio正在開發一種能夠支援每秒處理超過100萬次交易的網路。這個網路將專注於數十億廣告和行銷行業。

•      Mobius,Jed McCaleb本人支援的專案,旨在將區塊鏈與“真實世界”連接在一起,即現有業務、APP和互聯網資料。據說,Mobius發起ICO時,籌得3900萬美元。

Lumen發行恒星和大多數其他區塊鏈的重要區別在於XLM代幣不會透過ICO出售或被挖掘,而是透過恒星基金會免費分發。初期1000億XLM的分發分配如下:
•50%以小批量(50-300XLM)分發給透過邀請連接註冊的個人,通常會在見面會、合夥人活動等場合贈送。
•25%贈送給支持並使用恒星網路的合夥人、組織和公司。
•20%計劃贈送給其他加密貨幣的持有人,比特幣(19%)和 Ripple(1%)。這部分XLM已經在2016和2017年分兩次分發。
剩餘5%留給恒星基金會,用於支付網路運作所需的經驗費用並在拍賣會上定期出售。截至目前,恒星基金會已經分發了總計80億代幣。
以這種方式贈送代幣而不是透過CIO籌資或分批出售給戰略投資者讓恒星擁有了較大數量的潛在用戶,透過提供少量代幣給用戶讓他們免費使用服務。這確實是一種提高專案使用和認知度非常有趣的方式。

►投資風險

在決定開始投資新市場之前,認真評估你的投資目標、方法和經驗很重要。分散投資組合並將加密貨幣看作投資組合的傳統元素,這也非常重要。鑒於這種資產存在較高的風險,建議分配到加密貨幣的投資不要超過投資組合的20%。由於有可能損失部分或甚至所有投入的資金,只投入你能夠承擔得起損失的資金,這是非常重要的。任何情況下,本報告中的所有資訊不能當作財務建議或行動建議,或引起任何義務。

►技術分析

圖表1:2017年2月以來XLM/美元價格的演變過程。注意:採用對數刻度。

圖表1 顯示了2017年2月(當時交易價格低於一分,即0.0021美元)以來至2018年6月XLM/美元價格的歷史演變過程,現在交易價格約0.294美元。這種驚人上漲14,000%,使恒星成為加密貨幣產業最成功的專案之一;2018年1月,價格達到0.933美元的歷史新高。請注意,我們使用了對數刻度圖表,這是顯示相對百分比移動最常用的方式。

在達到上述0.933美元歷史新高之後,XLM經歷了68.7%的嚴重修正。和絕大多數加密貨幣一樣,XLM極依賴於比特幣的價格變化,同時也與Ripple有著密切關係。考慮到恒星的出處以及其相似的使用案例,這是我們能夠預見的。

2018年價格變化見圖表2。一月到四月初,出現明顯下跌,價格跌至0.16美元。四月期間,恒星價格快速成倍上漲,目前經過修正之後價格相對穩定在0.30美元左右。上周,明顯的下跌波谷被打破了,XLM似乎已經找到比較穩定的支撐,可以成為中短期內上漲的起點。但是,其變化還是極大取決於比特幣的績效。

圖表2 同樣顯示了比特幣和以太坊的對比情況。2018年1月幾天時間內,相較於兩大加密貨幣,恒星出現了急速上漲,但之後一直密切追隨加密市場的主要趨勢。

以太坊

圖表2:相對於比特幣和以太坊,2017年12月以來XLM/美元價格的百分率演變過程。同時顯示了五月期間形成的下跌波谷。

資料來源:2018/6/11

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